Eng

Программа лизинговых займов

Фонд развития промышленности участвует в финансовом обеспечении лизинговых проектов, направленных на поддержку технологического перевооружения и / или модернизацию основных производственных фондов российских промышленных компаний.

Программа реализуется при участии уполномоченных лизинговых компаний, уполномоченных банков и Банка России.

Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечит финансирование части аванса за лизинговое оборудование, другая часть аванса должна финансироваться за счет средств лизингополучателя.

Для привлечения банков в этот механизм Банк России будет предоставлять банкам-участникам Программы доступ к специализированному механизму рефинансирования кредитов.

1%

процентная ставка на заём ФРП

5-500 Сумма займа (млн.руб)

- предоставляется для финансирования от 10% до 90% первоначального взноса (аванса) лизингополучателя, составляющего от 10% до 50% от стоимости приобретаемого в рамках договора промышленного оборудования

- максимальный размер займа Фонда составляет до 27% от общей стоимости промышленного оборудования

- минимальный общий бюджет проекта – 20 млн руб.

5 лет

Срок займа

Особенности

  • - лизингодателем в рамках проекта выступает уполномоченная лизинговая компания
  • - финансирование проекта привлекается со стороны уполномоченного банка
  • - процентная ставка по кредиту, предоставляемому Уполномоченным банком Уполномоченной лизинговой компании, не должна превышать уровень процентной ставки, установленной ЦБ РФ по кредитам, предоставляемым ЦБ РФ Уполномоченным банкам на рефинансирование кредитов, выданных Уполномоченными банками Уполномоченным лизинговым компаниям, + 2,5 процентных пункта.
Выбрать лизинговую компанию

Документы по программе

Стандарты Фонда

Фонд развития промышленности в своей работе руководствуется стандартами, регламентирующими условия финансирования, порядок отбора и экспертизы заявок, порядок контроля и возврата займов:

Стандарт СФ-И-53. Условия и порядок отбора проектов для финансирования по программе «Лизинговые проекты»  скачать

Стандарт СФ-И-82. Порядок обеспечения возврата займов, предоставленных в качестве финансового обеспечения проектов  скачать

Документы банков и лизинговых компаний

Об Уполномоченных лизинговых компаниях

Контакты уполномоченных лизинговых компаний   скачать

Презентация лизинга

Краткая информация о программе «Лизинговые проекты»: основные условия и механизм реализации

Презентация программы «Лизинговые проекты»  скачать

Типовые формы

Документы для заявки

Перечень документов, представляемых в Фонд на разных этапах рассмотрения заявки и для оформления финансирования проекта по программе лизинговых займов

Перечень документов  скачать

Методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями

Краткое руководство по подготовке упрощённого бизнес-плана  скачать

Шаблон Финансовой модели  скачать

Прочие документы

Особенности программы

  • Приобретение оборудования в лизинг
  • Обращение в лизинговую компанию
  • Комплексная экспертиза Фонда
  • Рассмотрение заявки Экспертным советом Фонда
  • Структурирование сделки
  • Финансирование и завершение проекта
  • Юридическая чистота Заявителя
  • Финансовая состоятельность Заявителя
  • Финансово-экономическая эффективность проекта
  • Заявка будет отклонена, если:
  • Приобретение оборудования в лизинг
  • Средства займа могут быть направлены исключительно на внесение аванса за приобретаемое в рамках проекта оборудование поставщику, указанному в лизинговом договоре между лизингодателем и Заявителем.
  • Обращение в лизинговую компанию
  • Комплексная экспертиза Фонда
  • Рассмотрение заявки Экспертным советом Фонда
  • Структурирование сделки
  • Финансирование и завершение проекта
  • Проверить соответствие проекта перечню отраслевых направлений;
  • Выбрать лизинговую компанию из Перечня уполномоченных лизинговых компаний (контакты ответственных лиц лизинговых компаний доступны в перечне);
  • Предоставить в лизинговую компанию документы, согласно Перечню, установленному лизинговой компанией;
  • Лизинговая компания проводит финансово-экономическую и правовую экспертизу документов проекта;
  • После принятия положительного решения об участии лизинговой компании в проекте лизинговая компания подаёт заявку и передаёт в Фонд документы в соответствии с Перечнем обязательных документов.
  • Проекту назначается персональный менеджер;
  • Проводится производственно-технологическая, правовая и финансово-экономическая экспертизы;
  • Комплексная экспертиза проводится не более 30 дней;
  • Лизинговая компания загружает в Личный кабинет на сайте Фонда решение Уполномоченного банка об участии в проекте;
  • В случае положительного решения Уполномоченного банка проект направляется на рассмотрение Экспертного совета Фонда.
  • После комплексной экспертизы и при положительном решении банка об участии в проекте проект выносится на заседание Экспертного совета, который принимает решение об одобрении выделения займа, направлении проекта на доработку или аргументированном отклонении заявки;
  • Фонд информирует лизинговую компанию и Заявителя о решении Экспертного совета.
  • В случае одобрения софинансирования проекта со стороны Фонда проект включается в реестр лизинговых проектов и размещается на сайте Фонда;
  • Лизинговая компания предоставляет в Фонд копии подписанных договора лизинга с Заёмщиком и договора поставки с поставщиком оборудования;
  • Заявитель и Фонд подписывают договор целевого займа и иные документы по утверждённым Фондом формам;
  • Лизинговая компания и банк заключают кредитный договор.
  • Выплата средств на отдельный банковский счет Заявителя;
  • Лизинговая компания подтверждает зачисление средств на свой счёт и сообщает о каждом перечислении средств поставщикам оборудования;
  • Фонд проводит мониторинг целевого использования займа и финансового состояния заявителя в ходе реализации проекта;
  • Возвращение займа, отчетные документы.
  • Юридическая чистота Заявителя
  • Финансовая состоятельность Заявителя
  • Финансово-экономическая эффективность проекта
  • Заявка будет отклонена, если:
  • Заявитель не находится в процедуре банкротства, ликвидации или реорганизации;
  • Заявитель не имеет неурегулированных требований, прямо влияющих на реализацию проекта, или в объеме, превышающем 10% от стоимости его активов (открытые судебные разбирательства или вступившие в силу решения суда);
  • Заявитель не имеет задолженности по уплате налогов и обязательных сборов в бюджет;
  • Состав акционеров/участников/бенефициаров компании-заявителя открыт и прозрачен.
  • Текущее финансовое положение Заявителя устойчиво с точки зрения достаточности активов и денежных потоков;
  • Положительная кредитная история и / или история взаимодействия Заявителя с институтами развития;
  • Заявитель не должен иметь текущую просроченную задолженность перед Фондом, другими институтами развития и кредитными организациями;
  • Заявитель не должен иметь текущую задолженность по заработной плате перед работниками, а также просроченных платежных обязательств по ценным бумагам;
  • Предоставлено обеспечение возврата займа на сумму обязательств по договору займа с Фондом.
  • Обоснованность бюджета проекта;
  • Бизнес-план не содержит внутренних противоречий в обоснованных оценках параметров, критических для достижения целей проекта;
  • Достаточность планируемых мероприятий для достижения поставленной цели в указанный срок.
  • Отраслевая принадлежность проекта не соответствует Перечню отраслевых направлений
  • Заявитель не является резидентом Российской Федерации;
  • Получение займа запрещено уставом юридического лица заявителя;
  • Имеется просроченная задолженность перед Фондом, другими институтами развития, банками;
  • В прошлом были нарушения обязательств по предоставлению отчетности о целевом использовании или факты нецелевого использования средств, полученных от институтов развития или из государственного бюджета; Юридическое лицо заявителя находится в процессе реорганизации, ликвидации или банкротства.

Процедура рассмотрения проекта

Уведомление

Фонд развития промышленности объявляет отбор лизинговых компаний и кредитных организаций для аккредитации в рамках программы «Лизинговые проекты» в качестве уполномоченной лизинговой компании и уполномоченной кредитной организации соответственно (полный текст объявления доступен по ссылке).


Лизинговым компаниям и банкам, намеренным участвовать в программе «Лизинговые проекты» необходимо направить в ФРП документы, подтверждающие их соответствие установленным критериям отбора (критерии отбора для кредитных организаций доступны по ссылке, критерии отбора для лизинговых компаний также доступны по ссылке).


Заявление составляется в произвольной форме на бланке кредитной организации или лизинговой компании соответственно, заверяется подписью уполномоченного лица и печатью. Документы предоставляются на бумажном носителе и подписываются и/или заверяются уполномоченным лицом кредитной организации или лизинговой компании.


Фонд обязуется принимать предоставленную кредитной организацией или лизинговой компанией информацию и документы на условиях конфиденциальности и не разглашать третьим лицам, за исключением информации, сведений или данных, носящих общеизвестный характер и являющихся публично доступными или информации, которая в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации не может составлять коммерческую тайну.


Фонд проводит экспертизу полученных от кредитных организаций и лизинговых компаний документов на предмет комплектности и соответствия критериям отбора, после чего направляет их и информацию о принятом решении на рассмотрение членам Экспертного совета и включает вопрос об отборе кредитной организации или лизинговой компании в повестку заседания ближайшего Экспертного совета.


Поданные заявки будут рассмотрены на заседаниях Экспертного совета Фонда развития промышленности для принятия решения об отборе лизинговой компании или банка либо об отказе в участии в программе по мере готовности экспертиз представленных документов.


Срок приема заявок: постоянно в течение года.

Место подачи заявок: 105062, Москва, Лялин переулок, дом 6, строение 1.


Информацию и разъяснения по участию в отборе можно получить в Фонде.

Для участия в отборе не требуется обеспечения заявки.


Аккредитованным лизинговым компания и кредитным организациям будут предоставлены методические материалы по программе, разъясняющие порядок заявления и экспертизы проектов, исполнения иных обязательных требований программы всеми участниками.

Фонд окажет необходимую консультационную поддержку ответственным специалистам уполномоченных лизинговых компаний и уполномоченных банков для эффективной работы с российскими промышленными компаниями - потенциальными лизингополучателями.

Вопросы-ответы

Может ли один заявитель направить на рассмотрение в Фонд более одного проекта?

Да, один заявитель может отправить на рассмотрение несколько проектов.
Однако, 
1) если между Заявителем и Фондом заключены договоры целевого займа по ранее одобренным проектам или такой договор находится в процессе заключения, то Заявка на предоставление финансирования по новому проекту принимается Фондом к рассмотрению через полгода с даты заключения такого договора целевого займа;
2) если между Заявителем и Фондом на дату подачи новой заявки уже действует договор (договоры) целевого займа, суммарная доля всех займов с учетом запрашиваемой суммы нового займа не должна составлять более 50% балансовой стоимости активов Заявителя на последнюю отчетную дату.

Есть ли ограничения по отраслевой принадлежности заявляемых (реализуемых) проектов?

Да. Наблюдательный совет ФРП утвердил перечень отраслевых направлений, в рамках которых осуществляется и не осуществляется финансовая поддержкаФонда развития промышленности на реализацию инвестиционных проектов.
Среди отраслей, не входящих в мандат Фонда: производство пищевых продуктов, табачных изделий, нефтепродуктов, ядерного топлива; добыча полезных ископаемых и некоторые другие (см. полный перечень по ссылке).

Каким образом мы можем подтвердить софинансирование проекта?

Подтвердить софинансирование проекта можно одним из следующих способов: 
- включить описание соответствующей схемы в резюме проекта; 
- описать схему отдельной справкой; 
- приложить сканированные копии подтверждающих документов.

Могут ли быть привлечены для реализации проекта дополнительные кредитные средства? Существуют ли какие-либо ограничения?

Да, для реализации проекта могут быть привлечены кредитные средства, но только при условии минимального риска финансовой устойчивости проекта и заемщика.

Существуют ли требования по соотношению затрат, возникающих в ходе выполнения проекта?

В рамках программ «Проекты развития» можно потратить 100% от суммы займа на приобретение монтаж и наладку оборудования для серийного производства, программа «Проекты консорциумов» ограничивает эти затраты 80% от суммы займа.

Какие виды обеспечения возврата займа предусмотрены?

Все формы, предусмотренные действующим законодательством, включая поручительство, залог, банковскую гарантию. Подробная информация - в стандарте Фонда «Порядок обеспечения возврата займов, предоставленных в качестве финансового обеспечения проектов».

Какую ставку дисконтирования использовать при расчете NPV?

Предпочтительнее ставка, которую заявитель сам использует в своей финансовой модели (WACC или отдельно - стоимость акционерного и долгового капитала), но не ниже 15%. Необходимо привести расчет этой ставки.

Какие документы необходимо предоставить в Фонд в случае направления проекта на комплексную экспертизу?

После прохождения этапа экспресс-оценки заявителю необходимо предоставить комплект документов для проведения комплексной экспертизы проекта и подтверждения готовности проекта к рассмотрению Экспертным советом Фонда. Состав комплекта и рекомендации по подготовке отдельных документов см. в блоке «Методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями» в блоке «Документы» по каждой из заёмных программ ФРП.

Нужно ли заводить отдельный счёт для получения займа Фонда?

Да. Существует утверждённый порядок открытия заемщиком расчетного счета в банке для ведения обособленного учета средств займа и проведения платежей с указанного счета, а также сформирован перечень кредитных организаций, рекомендуемых Заёмщикам для открытия специальных расчётных счетов. С порядком открытия счёта можно ознакомиться на нашем сайте. В перечень рекомендуемых банков входят: ОАО «Сбербанк России», «Банк ВТБ» (ПАО), Банк ГПБ (АО), ОАО «Банк Москвы», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк».

Когда можно подать повторную или скорректированную заявку?

Заявитель после получения уведомления об отклонении или необходимости доработки поданной заявки вправе подать скорректированный комплект документов повторно в любое время на свое усмотрение.

Как поступить заявителю в случае недостаточного объема обеспечения по займу?

Сумма займа, предоставляемого ФРП, и начисляемые проценты должны быть обеспечены в полном объеме на весь срок действия займа. В случае недостатка залогового обеспечения заявитель может обратиться за гарантийной поддержкой в Корпорацию МСП или региональные гарантийные организации, которые могут выступить поручителями перед ФРП или РФРП на сумму до 70% от размера предоставляемого займа. В случае возникновения вопросов по сотрудничеству с РГО РФРП может обратиться в консультационный центр ФРП.

Единый телефон Консультационного центра:

+7-495-120-24-16