Рус

Программа лизинговых займов

Фонд развития промышленности участвует в финансовом обеспечении лизинговых проектов, направленных на поддержку технологического перевооружения и / или модернизацию основных производственных фондов российских промышленных компаний.

Программа реализуется при участии уполномоченных лизинговых компаний, уполномоченных банков и Банка России.

Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечит финансирование части аванса за лизинговое оборудование, другая часть аванса должна финансироваться за счет средств лизингополучателя.

Для привлечения банков в этот механизм Банк России будет предоставлять банкам-участникам Программы доступ к специализированному механизму рефинансирования кредитов.

Документы

лизинг

20

Бюджет проекта (млн.руб)

5-250 Сумма займа (млн.руб)

- предоставляется для финансирования от 10% до 50% (включительно) от обязательного для заявителя-лизингополучателя платежа первоначального взноса (аванса)

- взнос составляет от 10% до 50% от стоимости нового промышленного оборудования, указанного в договоре между лизингодателем и лизингополучателем

5 лет

Срок займа

50 %

Софинансирование первоначального взноса со стороны заявителя

Особенности

  • - лизингодателем в рамках проекта выступает уполномоченная лизинговая компания
  • - финансирование проекта привлекается со стороны уполномоченного банка
  • - процентная ставка по кредиту, предоставляемому Уполномоченным банком Уполномоченной лизинговой компании, не должна превышать уровень процентной ставки, установленной ЦБ РФ по кредитам, предоставляемым ЦБ РФ Уполномоченным банкам на рефинансирование кредитов, выданных Уполномоченными банками Уполномоченным лизинговым компаниям, + 2,5 процентных пункта.

Другие заёмные программы

Фонд развития промышленности предоставляет на конкурсной основе целевые займы под 5% годовых на реализацию проектов, направленных на внедрение передовых технологий, создание новых продуктов или организацию импортозамещающих производств.

Займы предоставляются на условиях софинансирования: сумма займа не может превышать 30-70% бюджета проекта в зависимости от выбранной программы.

Займы предоставляются после тщательной экспертизы на предмет соответствия проекта установленным критериям, а также после принятия Экспертным советом Фонда решения об одобрении финансирования.

Займы
Выбрать лизинговую компанию

Особенности программы

  • Приобретение оборудования в лизинг
  • Обращение в лизинговую компанию
  • Комплексная экспертиза Фонда
  • Рассмотрение заявки Экспертным советом Фонда
  • Структурирование сделки
  • Финансирование и завершение проекта
  • Юридическая чистота Заявителя
  • Финансовая состоятельность Заявителя
  • Финансово-экономическая эффективность проекта
  • Заявка будет отклонена, если:
  • Приобретение оборудования в лизинг
  • Средства займа могут быть направлены исключительно на внесение аванса за приобретаемое в рамках проекта оборудование поставщику, указанному в лизинговом договоре между лизингодателем и Заявителем.
  • Обращение в лизинговую компанию
  • Комплексная экспертиза Фонда
  • Рассмотрение заявки Экспертным советом Фонда
  • Структурирование сделки
  • Финансирование и завершение проекта
  • Проверить соответствие проекта перечню отраслевых направлений;
  • Выбрать лизинговую компанию из Перечня уполномоченных лизинговых компаний (контакты ответственных лиц лизинговых компаний доступны в перечне);
  • Предоставить в лизинговую компанию документы, согласно Перечню, установленному лизинговой компанией;
  • Лизинговая компания проводит финансово-экономическую и правовую экспертизу документов проекта;
  • После принятия положительного решения об участии лизинговой компании в проекте лизинговая компания подаёт заявку и передаёт в Фонд документы в соответствии с Перечнем обязательных документов.
  • Проекту назначается персональный менеджер;
  • Проводится производственно-технологическая, правовая и финансово-экономическая экспертизы;
  • Комплексная экспертиза проводится не более 30 дней;
  • Лизинговая компания загружает в Личный кабинет на сайте Фонда решение Уполномоченного банка об участии в проекте;
  • В случае положительного решения Уполномоченного банка проект направляется на рассмотрение Экспертного совета Фонда.
  • После комплексной экспертизы и при положительном решении банка об участии в проекте проект выносится на заседание Экспертного совета, который принимает решение об одобрении выделения займа, направлении проекта на доработку или аргументированном отклонении заявки;
  • Фонд информирует лизинговую компанию и Заявителя о решении Экспертного совета.
  • В случае одобрения софинансирования проекта со стороны Фонда проект включается в реестр лизинговых проектов и размещается на сайте Фонда;
  • Лизинговая компания предоставляет в Фонд копии подписанных договора лизинга с Заёмщиком и договора поставки с поставщиком оборудования;
  • Заявитель и Фонд подписывают договор целевого займа и иные документы по утверждённым Фондом формам;
  • Лизинговая компания и банк заключают кредитный договор.
  • Выплата средств на отдельный банковский счет Заявителя;
  • Лизинговая компания подтверждает зачисление средств на свой счёт и сообщает о каждом перечислении средств поставщикам оборудования;
  • Фонд проводит мониторинг целевого использования займа и финансового состояния заявителя в ходе реализации проекта;
  • Возвращение займа, отчетные документы.
  • Юридическая чистота Заявителя
  • Финансовая состоятельность Заявителя
  • Финансово-экономическая эффективность проекта
  • Заявка будет отклонена, если:
  • Заявитель не находится в процедуре банкротства, ликвидации или реорганизации;
  • Заявитель не имеет неурегулированных требований, прямо влияющих на реализацию проекта, или в объеме, превышающем 10% от стоимости его активов (открытые судебные разбирательства или вступившие в силу решения суда);
  • Заявитель не имеет задолженности по уплате налогов и обязательных сборов в бюджет;
  • Состав акционеров/участников/бенефициаров компании-заявителя открыт и прозрачен.
  • Текущее финансовое положение Заявителя устойчиво с точки зрения достаточности активов и денежных потоков;
  • Положительная кредитная история и / или история взаимодействия Заявителя с институтами развития;
  • Заявитель не должен иметь текущую просроченную задолженность перед Фондом, другими институтами развития и кредитными организациями;
  • Заявитель не должен иметь текущую задолженность по заработной плате перед работниками, а также просроченных платежных обязательств по ценным бумагам;
  • Предоставлено обеспечение возврата займа на сумму обязательств по договору займа с Фондом.
  • Обоснованность бюджета проекта;
  • Бизнес-план не содержит внутренних противоречий в обоснованных оценках параметров, критических для достижения целей проекта;
  • Достаточность планируемых мероприятий для достижения поставленной цели в указанный срок.
  • Отраслевая принадлежность проекта не соответствует Перечню отраслевых направлений
  • Заявитель не является резидентом Российской Федерации;
  • Получение займа запрещено уставом юридического лица заявителя;
  • Имеется просроченная задолженность перед Фондом, другими институтами развития, банками;
  • В прошлом были нарушения обязательств по предоставлению отчетности о целевом использовании или факты нецелевого использования средств, полученных от институтов развития или из государственного бюджета; Юридическое лицо заявителя находится в процессе реорганизации, ликвидации или банкротства.

Процедура рассмотрения проекта

Документы по программе

Стандарты Фонда

Фонд развития промышленности в своей работе руководствуется стандартами, регламентирующими условия финансирования, порядок отбора и экспертизы заявок, порядок контроля и возврата займов:

Стандарт СФ-И-53. Порядок отбора и экспертизы проектов по программе «Лизинговые проекты»  скачать

Стандарт СФ-00-01-02. Порядок обеспечения возврата займов, предоставленных в качестве финансового обеспечения проектов  скачать

Документы банков и лизинговых компаний

Презентация лизинга

Краткая информация о программе «Лизинговые проекты»: основные условия и механизм реализации

Презентация программы «Лизинговые проекты»  скачать

Типовые формы

Документы для заявки

Методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями

Краткое руководство по подготовке упрощённого бизнес-плана  скачать

Шаблон Финансовой модели  скачать

Прочие документы

Уведомление

Фонд развития промышленности объявляет отбор лизинговых компаний и кредитных организаций для аккредитации в рамках программы «Лизинговые проекты» в качестве уполномоченной лизинговой компании и уполномоченной кредитной организации соответственно (полный текст объявления доступен по ссылке).


Лизинговым компаниям и банкам, намеренным участвовать в программе «Лизинговые проекты» необходимо направить в ФРП документы, подтверждающие их соответствие установленным критериям отбора (критерии отбора для кредитных организаций доступны по ссылке, критерии отбора для лизинговых компаний также доступны по ссылке).


Заявление составляется в произвольной форме на бланке кредитной организации или лизинговой компании соответственно, заверяется подписью уполномоченного лица и печатью. Документы предоставляются на бумажном носителе и подписываются и/или заверяются уполномоченным лицом кредитной организации или лизинговой компании.


Фонд обязуется принимать предоставленную кредитной организацией или лизинговой компанией информацию и документы на условиях конфиденциальности и не разглашать третьим лицам, за исключением информации, сведений или данных, носящих общеизвестный характер и являющихся публично доступными или информации, которая в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации не может составлять коммерческую тайну.


Фонд проводит экспертизу полученных от кредитных организаций и лизинговых компаний документов на предмет комплектности и соответствия критериям отбора, после чего направляет их и информацию о принятом решении на рассмотрение членам Экспертного совета и включает вопрос об отборе кредитной организации или лизинговой компании в повестку заседания ближайшего Экспертного совета.


Поданные заявки будут рассмотрены на заседаниях Экспертного совета Фонда развития промышленности для принятия решения об отборе лизинговой компании или банка либо об отказе в участии в программе по мере готовности экспертиз представленных документов.


Срок приема заявок: постоянно в течение года.

Место подачи заявок: 105062, Москва, Лялин переулок, дом 6, строение 1.


Информацию и разъяснения по участию в отборе можно получить в Фонде.

Для участия в отборе не требуется обеспечения заявки.


Аккредитованным лизинговым компания и кредитным организациям будут предоставлены методические материалы по программе, разъясняющие порядок заявления и экспертизы проектов, исполнения иных обязательных требований программы всеми участниками.

Фонд окажет необходимую консультационную поддержку ответственным специалистам уполномоченных лизинговых компаний и уполномоченных банков для эффективной работы с российскими промышленными компаниями - потенциальными лизингополучателями.

Поля отмеченные знаком * обязательны для заполнения

Единый телефон Консультационного центра:

+7-495-120-24-16

Другие типы поддержки

Государственные программы

Специальные инвестиционные контракты

Специальные инвестиционные контракты (СПИК) введены федеральным законом «О промышленной политике в РФ». Фонд развития промышленности выступает оператором по заключению СПИК.

Специальный инвестиционный контракт – это соглашение между инвестором и Российский Федерацией (или её субъектом), в котором фиксируются обязательства инвестора (освоить производство промышленной продукции в предусмотренный срок) и РФ или её субъекта (гарантировать стабильность налоговых и регуляторных условий и предоставить меры стимулирования и поддержки). Срок действия СПИК равен сроку выхода проекта на операционную прибыль плюс 5 лет, но не более 10 лет.

Специалисты ФРП в ежедневном режиме готовы предоставить консультационную поддержку по вопросам, связанным с механизмом СПИК, и оказать содействие при подготовке комплекта документов перед подачей в Минпромторг России.

Субсидии и другие меры господдержки

На базе Фонда развития промышленности создан и функционирует Консультационный центр, который в ежедневном режиме оказывает информационно-консультационную и справочную поддержку промышленным предприятиям по участию в конкурсных процедурах.

Консультации проводятся по постановлениям Правительства РФ от 14.12.2010 №1016 и №1017 (госгарантии на инвестиционные проекты), от 11.10.2014 №1044 (программа проектного финансирования), от 30.12.2013 №1312 (субсидирование части затрат на НИОКР), от 03.01.2014 №3 (субсидирование процентной ставки на реализацию новых инвестиционных проектов), от 30.07.2007 №419 (поддержка лесной промышленности) и от 12.03.2015 №214 (субсидирование части затрат на уплату процентов по кредитам на пополнение оборотных средств и текущую деятельность).

Инвестиционный лифт

Инвестиционный лифт (ИЛ) — программа, нацеленная на оказание поддержки компаниям и инвестиционным проектам в сфере несырьевого экспорта.

В рамках ИЛ организовано взаимодействие Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства (КМСП), Российского фонда прямых инвестиций (РФПИ), Фонда развития промышленности (ФРП) и Российского экспортного центра (РЭЦ) для оказание финансовой и нефинансовой поддержки участникам программы.

ГИСП

Государственная информационная система промышленности является одним из существенных элементов инфраструктуры обеспечения реализации промышленной политики страны и позволяет перейти на новый качественный уровень при реализации промышленной политики, а так же скорости, транспарентности и эфективности взаимодействия органов влсти и субьектов деятельности в сфере промышленности.

ГИСП позволяет федеральным и региональным органам власти эффективно планировать меры поддержки, мониторить состояние ключевым предприятий в регионах или отраслях. Промпредприятиям ГИСП даёт возможность использовать упрощенный механизм подачи заявки на меру поддержки, а также аналитические данные и сервисы для планирования и развития производства.

Программы займов

Займы фонда предоставляются по четырём программам Фонда на один из самых рискованных с точки зрения банков этапов – опытно-конструкторские работы, получение необходимых сертификатов, закупка оборудования, запуск производства.

Займы выдаются после тщательной экспертизы на предмет соответствия проекта установленным критериям и предназначены на софинансирование проектов, направленных на внедрение передовых технологий, создание новых продуктов или организацию импортозамещающих производств.