Программа лизинговых займов

Фонд развития промышленности участвует в финансовом обеспечении лизинговых проектов, направленных на поддержку технологического перевооружения и / или модернизацию основных производственных фондов российских промышленных компаний.

Программа реализуется при участии уполномоченных лизинговых компаний, уполномоченных банков и Банка России.

Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечит финансирование части аванса за лизинговое оборудование, другая часть аванса должна финансироваться за счет средств лизингополучателя.

Для привлечения банков в этот механизм Банк России будет предоставлять банкам-участникам Программы доступ к специализированному механизму рефинансирования кредитов.

1%

процентная ставка на заём ФРП

5-500 Сумма займа (млн руб)

- предоставляется для финансирования от 10% до 90% первоначального взноса (аванса) лизингополучателя, составляющего от 10% до 50% от стоимости приобретаемого в рамках договора промышленного оборудования

- максимальный размер займа Фонда составляет до 27% от общей стоимости промышленного оборудования

- минимальный общий бюджет проекта – 20 млн руб.

≤ 5 лет

Срок займа

Особенности

  • - лизингодателем в рамках проекта выступает уполномоченная лизинговая компания
  • - финансирование проекта может привлекаться со стороны уполномоченного банка
  • - процентная ставка по кредиту, предоставляемому Уполномоченным банком Уполномоченной лизинговой компании, не должна превышать уровень процентной ставки, установленной ЦБ РФ по кредитам, предоставляемым ЦБ РФ Уполномоченным банкам на рефинансирование кредитов, выданных Уполномоченными банками Уполномоченным лизинговым компаниям, + 2,5 процентных пункта.
Выбрать лизинговую компанию

Документы по программе

Базовые документы Программы

Презентация программ софинансирования ФРП

Презентация программ ФРП   скачать

Базовые документы, регламентирующие условия выдачи займов:

Условия программы «Лизинговые проекты»   скачать

Нормативный документ, определяющий условия программы

Ограничения на лизинг импортного оборудования   скачать

Документы банков и лизинговых компаний

Типовые формы

Типовые формы договоров, которые заключаются с заявителем после одобрения проекта Экспертным советом Фонда.
Именно эти типовые формы договоров будут подписаны после одобрения проекта. Обращаем внимание, что указанные формы договоров едины для всех заемщиков/залогодателей/поручителей/гарантов и не подлежат изменению.

Типовой договор займа   скачать

Типовой договор поручительства   скачать

Типовой договор залога оборудования   скачать

Типовой договор ипотеки земельного участка   скачать

Типовой договор ипотеки зданий, сооружений   скачать

Типовое соглашение о конфиденциальности   скачать

Список дополнительных требований и ковенантов, некоторые из которых могут быть включены в типовой договор займа   скачать

Некоторые из этих ковенантов могут быть добавлены в договор займа по решению Экспертного совета

Документы для заявки

Перечень документов (чек-лист), представляемых в Фонд на разных этапах рассмотрения заявки   скачать

Шаблоны необходимых документов, а также рекомендации по их оформлению вы сможете получить у аккредитованной лизинговой компании при подаче заявки на финансирование

Методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями

Краткое руководство по подготовке упрощённого бизнес-плана   скачать

Обеспечение

Документы, касающиеся обеспечения займа, оценки имущества и учета средств

Порядок обеспечения возврата займов   скачать

Нормативный документ, определяющий обеспечение займа

Перечень рекомендуемых оценочных компаний   скачать

Методические рекомендации компаниям-оценщикам по оценке имущественных активов   скачать

Перечень банков, гарантии которых Фонд принимает в качестве основного обеспечения   скачать

Гарантии этих банков принимаются для обеспечения займов, также клиент может открыть в них расчетный счет

Гарантии этих РГО принимаются для обеспечения займов   скачать

Перечень региональных гарантийных организаций (РГО), заключивших соглашения с ФРП

Документы для Региональных гарантийных организаций

Типовое рамочное соглашение с Региональной гарантийной организацией   скачать

Прочие документы

  • Обращение в лизинговую компанию
  • Комплексная экспертиза Фонда
  • Рассмотрение заявки Экспертным советом Фонда
  • Структурирование сделки
  • Финансирование и завершение проекта
  • Юридическая чистота Заявителя
  • Финансовая состоятельность Заявителя
  • Финансово-экономическая эффективность проекта
  • Заявка будет отклонена, если:

Процедура рассмотрения проекта

Уведомление

Фонд развития промышленности объявляет отбор лизинговых компаний и кредитных организаций для аккредитации в рамках программы «Лизинговые проекты» в качестве уполномоченной лизинговой компании и уполномоченной кредитной организации соответственно (полный текст объявления доступен по ссылке).


Лизинговым компаниям и банкам, намеренным участвовать в программе «Лизинговые проекты», необходимо направить в ФРП документы, подтверждающие их соответствие установленным критериям отбора (критерии отбора для кредитных организаций доступны по ссылке, критерии отбора для лизинговых компаний также доступны по ссылке).


Заявление составляется в произвольной форме на бланке кредитной организации или лизинговой компании соответственно, заверяется подписью уполномоченного лица и печатью. Документы предоставляются на бумажном носителе и подписываются и/или заверяются уполномоченным лицом кредитной организации или лизинговой компании.


Фонд обязуется принимать предоставленную кредитной организацией или лизинговой компанией информацию и документы на условиях конфиденциальности и не разглашать третьим лицам, за исключением информации, сведений или данных, носящих общеизвестный характер и являющихся публично доступными или информации, которая в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации не может составлять коммерческую тайну.


Фонд проводит экспертизу полученных от кредитных организаций и лизинговых компаний документов на предмет комплектности и соответствия критериям отбора, после чего направляет их и информацию о принятом решении на рассмотрение членам Экспертного совета и включает вопрос об отборе кредитной организации или лизинговой компании в повестку заседания ближайшего Экспертного совета.


Поданные заявки будут рассмотрены на заседаниях Экспертного совета Фонда развития промышленности для принятия решения об отборе лизинговой компании или банка либо об отказе в участии в программе по мере готовности экспертиз представленных документов.


Срок приема заявок: постоянно в течение года.

Место подачи заявок: 105062, Москва, Лялин переулок, дом 6, строение 1.


Информацию и разъяснения по участию в отборе можно получить в Фонде.

Для участия в отборе не требуется обеспечения заявки.


Аккредитованным лизинговым компаниям и кредитным организациям будут предоставлены методические материалы по программе, разъясняющие порядок заявления и экспертизы проектов, исполнения иных обязательных требований программы всеми участниками.

Фонд окажет необходимую консультационную поддержку ответственным специалистам уполномоченных лизинговых компаний и уполномоченных банков для эффективной работы с российскими промышленными компаниями - потенциальными лизингополучателями.

Вопросы-ответы

Как осуществляется процесс подачи заявки на заем в ФРП?

Заявитель регистрируется в «Личном кабинете» на сайте ФРП, где вносит необходимую информацию о своем предприятии и проекте «резюме проекта». В течение 5 рабочих дней с момента приема заявки ФРП осуществляет экспресс-оценку, на основании которой принимается решение о соответствии или несоответствии проекта стандартам Фонда.

До какого момента возможно внесение изменений в «резюме проекта» после отправки заявки?

Рабочее внесение изменений в резюме проекта возможно до окончания комплексной экспертизы. После окончания комплексной экспертизы внесение изменений в резюме проекта потребует проведения повторных экспертиз, при их проведении с заявителя будет взиматься плата в размере 0,1% от суммы запрашиваемого займа.

Может ли один заявитель направить на рассмотрение в Фонд более одного проекта?

Да, Заявитель может отправить на рассмотрение несколько проектов без ограничений по срокам с момента заключения предыдущего договора займа.
Если при подаче новой заявки у Заявителя с ФРП уже есть действующий договор займа, то сумма всех займов с учетом нового не должна превышать 50% балансовой стоимости его активов на последнюю отчетную дату.

Есть ли ограничения по отраслевой принадлежности заявляемых (реализуемых) проектов?

Да. Существует Перечень отраслевых направлений, в рамках которых возможно получение займа от ФРП.
Среди отраслей, не входящих в мандат ФРП: производство пищевых продуктов, табачных изделий, нефтепродуктов, ядерного топлива; добыча полезных ископаемых и некоторые другие.

Основной ОКВЭД предприятия не входит в перечень отраслей, финансируемых ФРП. Следует ли делать основным ОКВЭД проекта для получения займа?

Нет, ОКВЭД проекта может не являться основным видом деятельности предприятия (в соответствии с выпиской ЕГРЮЛ). Код может быть дополнительным, его внесение в выписку из ЕГРЮЛ возможно в ходе работы по проекту.

Каким образом можно подтвердить софинансирование проекта?

Следует указать структуру затрат при заполнении резюме проекта и предоставить подтверждающие документы.

Каким образом можно подтвердить наличие собственных средств для софинансирования проекта?

Подтвердить наличие средств для софинансирования проекта можно выпиской со счета в кредитной организации, инвестиционным соглашением между акционерами и компанией о вложении средств, а также протоколом заседания уполномоченного органа заявителя с приложением бухгалтерской отчетности, подтверждающей наличие данных средств.

На какую сумму необходимо предоставить обеспечение?

Для получения займа ФРП необходимо предоставить обеспечение на всю сумму займа плюс проценты за весь срок пользования займом.

Предоставляет ли Корпорация МСП гарантии (обеспечение) по возврату займа Фонда?

Да, Корпорация МСП может предоставлять гарантии в размере не более 50% от суммы займа (до 75% при регистрации в регионах Дальнего Востока или на территории моногородов), не включая проценты.

Какие документы необходимо предоставить в Фонд в случае направления проекта на комплексную экспертизу?

После прохождения этапа экспресс-оценки заявителю необходимо предоставить комплект документов для проведения комплексной экспертизы проекта и подтверждения готовности проекта к рассмотрению Экспертным советом Фонда. Состав комплекта и рекомендации по подготовке отдельных документов см. в блоке «Методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями» в блоке «Документы» по каждой из заёмных программ ФРП.

Может ли заявитель предоставить собственные экспертизы?

Заемщик может предоставить результаты независимых экспертиз в качестве дополнительных документов к заявке на этапе проведения комплексной экспертизы ФРП или РФРП. В данных документах эксперт может найти ответ на ряд возникающих в процессе экспертизы заявки вопросов без дополнительного обращения к заявителю за пояснениями.

Существуют ли требования по соотношению затрат, возникающих в ходе выполнения проекта?

В рамках программы «Проекты развития» можно потратить 100% от суммы займа на приобретение, монтаж и наладку оборудования для серийного производства, а в рамках программы «Цифровизация промышленности» не более 40% займа могут быть направлены на приобретение компьютерного, сервисного, сетевого оборудования, включая монтаж и наладку. Более подробно со структурой соотношения затрат можно ознакомиться в презентации ФРП.

Какие виды обеспечения возврата займа предусмотрены?

Все формы, предусмотренные действующим законодательством, включая поручительство, залог, банковскую гарантию. Виды основного обеспечения, а также требования к его качеству представлены в Стандарте ФРП № СФ-И-82.

Каким образом оценивается залоговая стоимость оборудования, приобретаемого в рамках реализации проекта, и которым планируется заменить поручительство?

Если оборудование частично или полностью приобретается за счет средств Фонда, то стоимость рассчитывается исходя из стоимости в договоре поставке за вычетом НДС и дополнительных услуг, например, поставки.
Если оборудование приобретается за счет собственных средств заявителя, то проводится оценка рыночной стоимости.

Нужно ли заводить отдельный счёт для получения займа Фонда?

Да, предполагается открытие р/счета для обособленного учета средств предоставляемого займа. Перечень банков для открытия такого счета представлен представлен на сайте Фонда в разделе «Займы».

Когда можно подать повторную или скорректированную заявку?

После получения уведомления об отклонении или необходимости доработки направленной ранее Заявки можно подать скорректированный проект повторно в любое время.

В Личном кабинете заемщика стоимость приобретаемого оборудования указывается с НДС?

Да.

Какую ставку дисконтирования использовать при расчете NPV?

Предпочтительнее ставка, которую заявитель сам использует в своей финансовой модели (WACC или отдельно - стоимость акционерного и долгового капитала), но не ниже 15%. Необходимо привести расчет этой ставки.

Возможно ли банку, который не включен в перечень, предоставить гарантию по обеспечению займа, если он соответствует стандартам Фонда?

Перечень банков является предварительным. Заявитель может при подаче заявки на "экспресс-оценку" указать, что в качестве обеспечения планируется гарантия определенного банка (предоставить оферту банка). Саму гарантию брать на этапе экспресс-оценки не нужно, она потребуется только после положительной комплексной экспертизы. На этапе комплексной  экспертизы этот банк будет проверен и при выполнении всех условий будет включен в список автоматически. Взаимодействие банка с фондом НЕ ТРЕБУЕТСЯ.

Возможно ли в рамках действующего договора займа заменить одну банковскую гарантию на другую?

Да. Официально за любые изменения, требующие подписания дополнительного соглашения, Фонд взимает комиссию. Однако по факту изменения обеспечения Фонд комиссии не взимает.

В течение какого времени средства займа перечисляются на расчетный счет заемщика?

При условии выполнения всех предписанных договором условий, например, подключение счета к автоматизированной системе мониторинга платежей, как правило, средства займа поступают на счет в течение 2-4 банковских дней.

Возможно ли на момент подписания договора займа обеспечить его банковской гарантией сроком на год? А потом предоставить обеспечение в виде приобретенного оборудования?

Первоначально необходимо предоставить обеспечение на весь срок займа. После постановки на баланс оборудования можно будет заменить обеспечение, однако стоимость оборудования, учитывая дисконт в 25%, должна покрывать всю сумму гарантии.

Возможно ли отказаться от подписания договора займа и на какой стадии? Есть ли санкции?

Отказаться от подписания договора займа возможно на любой стадии подготовки документации без каких-либо санкций.

ФРП предусматривает возможность досрочного возврата средств займа?

Досрочное погашение займа возможно на любом этапе реализации проекта без применения штрафных санкций.

Заявки поданы от разных компаний, но у них аффилированность одна, что в таком случае происходит?

Заявитель должен предоставить список аффилированных лиц на момент подачи заявки. Ограничений по наличию одних и тех же аффилированных лиц в различных проектах Стандарты Фонда не предусматривают. При этом на комплексной экспертизе и на Экспертном совете в Фонде данные факты могут быть учтены при анализе заявленного проекта.

Возможно ли приобретение автомобиля, например, для доставки оборудования в рамках общехозяйственных расходов по проекту?

Нет. Определение общехозяйственных расходов дано в Стандартах Фонда. Однако есть возможность взять автомобиль в аренду в соответствии с данным определением. Заявитель, скорее всего, может воспользоваться услугами транспортной компании по доставке оборудования до места назначения. Или же, чаще всего, услуги по доставке оборудования могут быть включены в тот же договор поставки оборудования.

Как ФРП определяет низконалоговые юрисдикции?

В соответствие с актуальной на дату проведения экспертизы версией приказа № 108н Министерства Финансов РФ.

Договор лизинга приобретения оборудования заключен на 3 года. Можем ли предприятие получить заем от ФРП на уплату аванса сроком на 5 лет?

Нет. Срок займа ФРП не может превышать срок договора лизинга.

Возможен ли обратный/возвратный лизинг?

Нет. Оборудование должно быть приобретено в рамках договора лизинга, для создания нового или  модернизации существующего производства, технического перевооружения, внедрения новых технологий или продукции. Возвратный лизинг – это вид лизинговой сделки, когда организация продает свое имущество лизинговой компании и одновременно заключает с ней договор, по условиям которого получает это же имущество в аренду.

Может ли получить лизинговый заем на покупку бульдозеров и экскаваторов?

Да.

Телефоны Консультационного центра:

+8-800-500-71-29
+7-495-120-24-16

ENG